Дубайский международный финансовый центр (Dubai International Financial Centre или сокращенно DIFC) — это финансовый центр в Дубае, который расположенный между Востоком и Западом. DIFC обеспечивает надежную и компетентную нормативно-правовую среду для деловых и финансовых учреждений в целях охвата развивающихся рынков региона. DIFC имеет собственную нормативно-правовую базу, которая состоит из независимых положений, основанных на принципах общего права. Он также предлагает высококлассную инфраструктуру, безналоговый режим, выгодное расположение, качественные офисные и жилые здания. Помимо инфраструктуры DIFC имеет собственную судебную систему на основе английского права. Для международных компаний это альтернатива местным судам, где рассмотрение судебных споров ведется только на арабском языке. Это делает DIFC идеальной базой для открытия бизнеса и использования быстрорастущего спроса в регионе на финансовые и деловые услуги.

DIFC является связующим звеном между такими ведущими финансовыми центрами, как Лондон и Нью-Йорк на западе и Гонконг и Токио на востоке. DIFC придерживается своих основных ценностей, таких как честность, прозрачность и эффективность, и играет ключевую роль в развитии сектора финансовых услуг в регионе. 

Управление финансовых услуг Дубая (DFSA)

Деятельность всех банков и финансовых учреждений, базирующихся в DIFC, регулируется и лицензируется Управлением финансовых услуг Дубая (DFSA), которое является независимым регулятором, основанным на рисках. DFSA как регулирующий орган был создан на основе принципов и законодательной модели, которые используются в Лондоне и Нью-Йорке.

DFSA играет важную роль в обеспечении финансовых компаний иметь прочную, надежную, защищенную и ориентированную на рост платформу для бизнеса. DFSA имеет собственные правила и положения, касающихся финансовых услуг.

Компании DIFC делятся на две различные группы в зависимости от вида деятельности: нерегулируемые и регулируемые организации.

Нерегулируемые организации.

Нерегулируемые организации — это те, которые не участвуют в деятельности финансовых услуг (как это определено в Своде правил DFSA) или не обязаны регулироваться в связи с определенными исключениями, изложенными в Своде правил DFSA.

Некоторыми из нерегулируемых компаний, которые могут создаваться в рамках DIFC, — это холдинговые компании. Компании, осуществляющие частные инвестиции, осуществляющие деятельность вспомогательного или операционного характера, поставщики услуг, таких как: рестораны, кафе, бары, а также профессиональные консультационные фирмы такие как кадровые агентства, юридические фирмы и тому подобное.

Регулируемые организации

Регулируемые субъекты — это субъекты, осуществляющие деятельность «Финансовой услугой» в DIFC. Как правило, человек, который желает заниматься «финансовыми услугами» в рамках DIFC, должен сначала получить соответствующее разрешение и лицензию от Управления финансовых услуг Дубая (DFSA) для осуществления такой деятельности.

Некоторые из видов деятельности, которые подпадают под категорию «Финансовые услуги» в DIFC и для которых требуется лицензии от DFSA, включают управление активами, банковские и кредитные услуги, ценные бумаги, коллективные инвестиционные фонды, услуги по хранению и доверительному управлению, торговлю товарными фьючерсами, исламские финансы, страхование, международная биржа акций и международная биржа товарных деривативов.

DFSA также регулирует и контролирует деятельность лиц входящих в DIFC в связи с борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма и соблюдением санкций.

Управление финансовых услуг Дубая (DFSA)

DIFC уникален тем, правовая система региона основана на нормативах английского права. Законодательные акты DIFC состоят из гражданских и коммерческих законов и правил. Кроме того, DIFC разработал всеобъемлющий свод законов и правил, регулирующих финансовые услуги.

В качестве автономной финансовой свободной зоны DIFC создал свои собственные суды, которые отвечают за отправление и обеспечение правосудия в DIFC. Суды обладают исключительной юрисдикцией в отношении всех гражданских и коммерческих споров, возникающих в рамках DIFC, а также споров, касающихся юридических лиц, зарегистрированных в DIFC.

В качестве основного языка DIFC использует английский язык. В рамках DIFC федеральное гражданское и коммерческое законодательство ОАЭ не применяется, включая ограничения на иностранное владение в ОАЭ. Тем не менее, уголовные законодательство ОАЭ применяется в DIFC.

Регистрация компании в DIFC

Регистратор компаний (ROC) создается при DIFC в целях получения, рассмотрения и обработки всех заявлений, представляемых потенциальными владельцами регистраций DIFC, стремящимися создать компанию в DIFC. ROC принимает заявки на регистрацию всех типов компаний в соответствии с Законом о компаниях, Законом о всеобщем партнерстве, Законом о товариществах с ограниченной ответственностью или Законом об ограниченном товариществе, а также подзаконными актами.

Ключевые преимущества создания компании DIFC:

• DIFC обеспечивает платформу для доступа к региональному богатству и инвестиционным возможностям.
• 100% владение иностранным капиталом
• Отсутствие налогов
• Избежания двойного налогообложения со многими странами мира.
• Отсутствие ограничений на обмен иностранной валюты.
• Комплексные и эффективные законы, правила и положения
• Правовая система, основанная на общем праве Англии и Уэльса
• Прозрачная операционная среда
• Защита данных /безопасность
• Различные юридические лица и инвестиционные инструменты могут быть созданы с гибкой структурой капитала.
• Доступ к большому количеству квалифицированных специалистов
• Развитая инфраструктура
• Оперативное обслуживание для виз, разрешений на работу и других соответствующих требований
• DIFC был спроектирован как «город в городе», который предоставляет полный спектр услуг для бизнеса и образа жизни для современных специалистов, таких как ультра-современные офисные помещения, торговые точки, рестораны, жилые апартаменты и отели.